Fin 2019, Primonial, en association avec ses partenaires Oradéa Vie, compagnie d’assurance vie de Société Générale Assurances exclusivement dédiée aux partenariats en France, et Eurazeo, spécialiste de l’investissement sur les marchés privés, innovaient en lançant, auprès des CGPI et de son réseau Primonial Gestion Privée, PrimoPacte, l’unité de compte (UC) de Private Equity, de qualité institutionnelle et avec une liquidité à tout instant, accessible aux investisseurs particuliers.
Fin juin 2022, le portefeuille géré par Eurazeo comprend 23 transactions (primaire, secondaire et co-investissement) pour un montant total investi de 40 M€ soit 97 % de la taille du fonds, et une exposition à plus de 200 sociétés depuis son lancement.
Deux ans après son lancement, PrimoPacte affiche déjà une valorisation de 115,62 € au 15 juin vs 100 € au lancement, alors que les rendements sur cette classe d’actifs ont tendance à être optimisés après la période d’investissement. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Fort de ce succès et du très bon accueil de la part de ses clients et des professionnels du patrimoine, Primonial lance la commercialisation de PrimoPacte 2, sur 24 mois.
Disponible pendant une période limitée chez Primonial, PrimoPacte 2 capitalise sur les fondamentaux de la précédente version en offrant :
✓ une accessibilité pour tous,
✓ une solution de diversification orientée sur l’économie réelle, ✓ un accès à une classe d’actifs de qualité institutionnelle,
✓ une disponibilité du capital à tout moment.
Accessible dès 5 000 € au sein de l’ensemble de la gamme de contrats Target+ et dans le Plan d’Épargne Retraite PrimoPER, PrimoPacte 2 permet aux particuliers de diversifier leur portefeuille en investissant dans des PME et ETI en croissance majoritairement européennes, tout en bénéficiant d’une liquidité permanente (sur les parts A, offerte par l’assureur) sur la base d’une valorisation bimensuelle de leur capital.
Dans la continuité de la première édition, PrimoPacte 2 repose sur une combinaison d’expertises éprouvées : un distributeur (Primonial) ayant la volonté d’apporter une opportunité d’investissement de qualité à ses clients, un assureur (Oradéa Vie), investisseur majeur en Private Equity à travers son Actif Général et enfin un expert en capital-investissement (Eurazeo), à la croisée des univers institutionnels et particuliers.
PrimoPacte 2 se distingue à la fois par des sous-jacents de rang institutionnel et par une liquidité à tout moment, assurée par Oradéa Vie. Celle-ci est basée sur une valorisation bimensuelle, et permet à l’investisseur de réaliser des arbitrages sans contrainte de montant ou de pourcentage7.
Ce support offre ainsi la possibilité aux particuliers d’investir, avec des conditions adaptées, dans l’économie réelle au travers de supports jusqu’ici réservés à des investisseurs institutionnels. Selon
Pour Latifa Kamal, Directrice Générale adjointe de Primonial Ingénierie et Distribution, en charge du Développement Produits et de l’Ingénierie Patrimoniale : « Nous sommes fiers de travailler, à nouveau, aux côtés d’Oradéa Vie et d’Eurazeo pour le lancement de PrimoPacte 2. En 2019, lors de la première commercialisation, nous avions senti une réelle appétence des particuliers pour cette classe d’actifs qui permet d’investir dans l’économie réelle. Pour ce PrimoPacte 2, nous avions à cœur de garder les éléments qui lui ont permis de se distinguer : une qualité institutionnelle destinée aux particuliers et une liquidité permanente. La stratégie d’investissement de PrimoPacte, combinant des investissements primaires et secondaires, a d’ores et déjà démontré sa pertinence. Cette performance a déjà commencé à se matérialiser, alors que la création de valeur sur un support de ce genre n’est pas linéaire dans le temps, et est généralement optimisée au moment de la revente des participations dans la dernière phase du fonds. Aujourd’hui, nous donnons une nouvelle opportunité aux investisseurs, de continuer à soutenir la croissance d’entreprises. »
Frédéric Coin, Directeur général délégué d’Oradéa Vie, ajoute : « Le lancement de PrimoPacte 2 marque une nouvelle étape dans la démocratisation du Private Equity, en donnant accès aux particuliers à des actifs de qualité institutionnelle, toujours dès 5000 € seulement. Tourné vers l’économie réelle, PrimoPacte 2 permet au client d’investir dans un portefeuille diversifié d’entreprises non cotées, matures et européennes, et vient ainsi étoffer l’univers d’investissement de son contrat d’assurance vie en complément du fonds euros et des unités de compte. En tant qu’assureur, nous avons adossé à PrimoPacte 2 une liquidité totale permettant au client de disposer de son capital à tout moment, démontrant ainsi notre capacité à répondre aux besoins des assurés. Nous sommes convaincus que PrimoPacte 2 – nouvelle illustration de notre ADN d’innovation partagée avec Primonial.
