La société tisse un lien entre la cryptofinance et le marché de la gestion privée.
Ses fondateurs,Bruno Delpeut, fondateur de Stelaris, Chloé Desenfans et Nicolas Marchesse, unissent leur forces pour lancer une offre exclusive et unique d’investissement utilisant le sous-jacent cryptomonnaie, sur le marché de la gestion privée à destination des conseils en gestion de patrimoine, des Family Office et des banques privées.
La visée de Stelaris est de devenir l’acteur de référence sur le marché de la cryptofinances, dédié aux professionnels du patrimoine. Les cryptomonnaies, une classe d’actifs qui séduisent de plus en plus, malgré les vicissitudes récentes, qui n’ont pas pu ébranler son univers, au grand dam de ses porfendeurs. Ils y voient un danger certain.
En 2021, le marché des cryptos a dépassé la barre des 2 000 milliards d’euros de capitalisation au niveau mondial1 et 300 millions de personnes détenaient des cryptomonnaies en septembre 2022. Début 2022, un Français sur douze a investi sur une cryptomonnaie et 30% déclarent avoir l’intention d’investir sur ce marché.
Dans ce marché en pleine évolution, Stelaris a la volonté d’accompagner les professionnels du patrimoine qui souhaitent proposer à leurs clients d’investir dans les cryptomonnaies dans un souci de diversification, avec des solutions différenciantes et innovantes. A ce jour, très peu de conseillers proposent cette nouvelle classe d’actifs par manque de connaissances.
Bruno Delpeut, fondateur et associé de Stelaris explique : « Nous sommes convaincus que les CGP vont s’approprier les codes de cette nouvelle classe d’actifs. Pour se faire, nous avons rapproché des expertises complémentaires : ma connaissance des réseaux de la gestion de patrimoine et la technicité de Feel Mining sur le marché des cryptomonnaies. L’offre différenciante de Stelaris présente l’avantage de reprendre les codes de la gestion privée. »
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Chloé Desenfans, Présidente de Feel Mining et associée de Stelaris complète : « Stelaris représente la structure de distribution externe de Feel Mining dédiée aux CGP et aux banques privées. Notre offre répond aux évolutions de marchés et de métiers qui tendent à un rapprochement entre la finance traditionnelle et l’univers des cryptoactifs ».
Une offre globale adaptée pour les professionnels de patrimoine
Afin de répondre au mieux à la demande des clients, l’offre de Stelaris s’appuie sur un compte crypto investi en Stable coins, des actifs numériques non volatils collatéralisés à des monnaies ayant cours légal comme l’euro ou le dollar et accessible à partir de 5.000 €. Il permet de profiter de rendements supérieurs à ceux obtenus avec la finance traditionnelle sur un livret, sans être exposé à la volatilité. Outre ce compte crypto, l’offre intègre d’autres cryptomonnaies comme le Bitcoin et l’Ethereum.
Cette offre « clé en main » se décline en trois protocoles de gestion, accessible à partir de 15 000 € : un protocole prudent, pour commencer à investir ; un protocole équilibré, pour s’exposer modérément à la volatilité du marché des cryptoactifs ; un protocole dynamique, pour les investisseurs convaincus du potentiel des cryptomonnaies et qui souhaitent s’exposer au maximum sur des cryptomonnaies leaders génératrices de plus-values potentielles importantes
En outre, Stelaris propose la possibilité de gestion libre (à partir de 10 000 €) qui permet de laisser la main au CGP d’investir sur les cryptomonnaies de son choix et un protocole de gestion pilotée (à partir de 15 000 €).
Élément très important : Les clients peuvent disposer de leurs fonds à tout moment.
Des rendements intéressants et une sécurité optimale
La rentabilité annuelle visée est comprise entre 8 et 12 % nette de frais de gestion pour le compte crypto et plus pour les protocoles. Pour ce faire, Stelaris combine différentes techniques de gestion en utilisant des plates-formes décentralisées (DeFi) opérant sur différents réseaux blockchains.
Nicolas Marchesse, directeur des opérations explique : « Nous nous différencions d’autres acteurs qui proposent un simple service d’achat-vente de cryptomonnaie. Pour générer du rendement, nous utilisons des plateformes de finance décentralisées sur lesquelles nous apportons de la liquidité. Au-delà de cette activité de “liquidity providing”, nous utilisons d’autres stratégies comme des mécanismes d’emprunts collatéralisés et opérons de nombreuses opérations d’arbitrage.»
Chloé Desenfans ajoute : « Pour diluer les risques, nous opérons avec une dizaine de plateformes traitant un volume d’au moins 500 millions d’euros d’actifs pour assurer une bonne liquidité. Nous veillons aussi à utiliser exclusivement des plateformes qui remplissent nos exigences en termes de sécurité comme par exemple l’absence d’attaque malveillante ainsi que par la présence de rapports d’audits réguliers de leurs protocoles. »
Feel Mining dispose du statut PSAN de l’AMF (Prestataire de services sur actifs numériques) depuis 2 ans. La société a également initié cette année une demande d’agrément (qui est optionnel en France) pour se préparer au règlement européen MiCA (Markets in Crypto Assets) ; il sera mis en application en 2024 et permettra d’uniformiser la régulation de ces activités à l’échelle Européenne puis permettra à la société d’élargir son marché.
1 Source : KPMG-ADAN « La crypto en France : structuration et adoption par le grand public » – Février 2022.
