La société lance 3 portefeuilles modèles 100 % non cotés conçus pour les investisseurs privés.
Bien qu’on assiste ces dernières années à l’ouverture des actifs non cotés auprès de la clientèle privée, notamment en raison de montants de souscriptions plus accessibles, les fonds d’investissement non cotés restent tout de même pensés pour les investisseurs institutionnels : capitaux non déployés pendant plusieurs années, immobilisation des fonds jusqu’à 10 ans, gestion complexe des distributions de capitaux… C’est fort de ce constat qu’Althos Invest a conçu sa nouvelle gamme de portefeuilles, afin de faire profiter les investisseurs privés du meilleur du non-coté via une sélection pointue de fonds evergreen.
Les fonds evergreen, levier indispensable d’accessibilité du non-côté à la clientèle privée
Les fonds perpétuels, dits evergreen, et semi liquides offrent de nombreux avantages aux investisseurs privés. En effet, contrairement aux fonds de Private Equity traditionnels, soumis à des appels de capitaux et à des distributions, les fonds evergreen offrent une diversification supérieure, sont davantage flexibles (liquidité trimestrielle) et transparents (accès aux investissements déjà effectués). Aussi, le capital est déployé et travaille dès la souscription et les frais sont faibles car sans contraintes d’appels de tranches ou de redistribution du capital que l’on retrouve dans des fonds classiques. Enfin, la simplicité d’investissement et l’absence de courbe en J représentent autant d’atouts pour les investisseurs privés avertis souhaitant bénéficier des performances du Private Equity.
« Au même titre que les ETF ont révolutionné la gestion d’actifs, les fonds evergreen redistribuent les cartes du Private Equity, rendant cette classe d’actifs accessible aux investisseurs privés avertis. » analyse Maxime Defasy, Directeur des investissements et Partner d’Althos Patrimoine.
Des portefeuilles spécialement conçus pour l’investisseur particulier alliant performance, liquidité et diversification
Fort de son expertise en matière d’investissements non cotés, Althos Invest a donc conçu 3 portefeuilles modèles ultra diversifiés et accessibles dès 250 000 euros :
- Le premier, dédié au capital investissement, permet d’investir dans plus de 2 000 entreprises mondiales.
- Le deuxième, dédié aux actifs réels, propose d’investir dans plus de 1 000 actifs immobiliers et d’infrastructures.
- Le troisième, le multi-classes d’actifs, offre un investissement dans plus de 2 000 entreprises, actifs immobiliers et projets d’infrastructures.
Althos Invest a procédé à une sélection pointue à travers divers critères pour atteindre cette sélection. Ainsi, il est exigé des fonds un solide historique de performances, au moins 100 millions d’euros d’actifs sous gestion, ce qui assure une dimension suffisante au fonds et donc une diversification importante. Les fonds doivent être disponibles en parts institutionnelles (sans rétrocession) et sans frais d’entrée. Enfin, seuls les fonds déjà largement investis sont sélectionnés, afin que le capital soit mis au travail dès la souscription. Il est également privilégié que la période de blocage ne soit pas supérieure à 1 an à l’exception de certains fonds d’infrastructures.
Outre ces nouveaux portefeuilles de fonds Evergreen, le modèle de gestion d’Althos privilégie l’assurance-vie luxembourgeoise. Cette enveloppe permet en effet d’accéder à une grande diversité de fonds de Private Equity de qualité institutionnelle, ici sélectionnés par Althos Invest, mais surtout au sein d’un seul et même contrat, ce qui fait tout l’intérêt de cette souscription face aux contrats français traditionnels.
