Afin de respecter les normes réglementaires sur la lutte anti-blanchiment d’argent (troisième directive européenne), le groupe de protection sociale a décidé de déployer le système SAS Anti-Money Laundering. Une intégration réalisée par le groupe Avisia et le consulting de SAS France.

Le projet d’intégration du logiciel SAS Anti-Money Laundering au sein de l’infrastructure technologique d’AG2R s’inscrit dans le cadre de l’application de l’ordonnance 2005/60 dite troisième directive anti-blanchiment et de la directive 2005/60/CE du Parlement européen. Elle a vocation à donner à AG2R La Mondiale, les moyens d’améliorer son dispositif de lutte contre le blanchiment. Il s’agit d’un support de détection et de prévention qui lui permettra d’analyser ses opérations par profil client, type de contrat, etc.

Déployé dans le cadre d’un projet mobilisant l’équipe de consulting de l’éditeur en France et les experts du groupe Avisia, cet outil gère et analyse de larges quantités de données issues des différents services de l’institution, ce qui lui permet d’identifier, de classer et de révéler automatiquement les activités suspectes. Le groupe peut ainsi prendre rapidement les bonnes décisions en termes d’actions pour lutter contre le blanchiment d’argent.

Tout particulièrement, SAS Anti-Money Laundering intègre des scénarios de blanchiment pertinents pour le secteur de l’assurance ; il propose également une gestion de la cartographie des risques de blanchiment, l’objectif étant d’adapter les mesures de vigilance au niveau de risque. Il propose une interface d’investigation des alertes allant jusqu’à la production et l’envoi des Déclarations de soupçons à Tracfin. En complément, ce logiciel de SAS est livré avec un modèle de données assorti de flux d’alimentation préconfigurés. Ses fonctionnalités statistiques de profilage et d’auto-apprentissage visent à optimiser le dispositif de lutte contre le blanchiment.

Emmanuel Mayega ©CAPA Conseil

Crédit : FreeDigitalPhoto.net

 

Amae Martin
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